自制保险公司外勤人员工具需求

从行业来简单介绍一下，保险与银行、证券合成金融三驾马车，由专门的监管部门监督管理。

保险公司按照员工的合作关系，可以分为内勤和外勤。先说外勤，就是一般人们能见到的西装革履，拎着公文包的保险销售人员，主要进行产品讲解、保险销售、理念解释等，由于和保险公司是代理的关系，所以保险公司和销售人员是代理的关系，所以保险销售人员（外勤）又称作保险代理人；内勤，负责外勤人员所有的支持，以及公司的内部运营、服务等，具体工作大致有培训、活动、管理、客户服务、出勤、场地等等。给保险公司带来营业的收入的主要依靠外勤来完成，于是，保险代理人（外勤）的管理在保险公司来说，就是极其重要的。其中就有软件工具的使用。

一般来说，保险公司的软件工具分布于目前各大主流平台，传统的PC端、移动端，在移动端必须覆盖主流平台iOS、Android以及更大展示空间的Pad；软件方面，在今天的信息爆炸的时代，微信的信息发布、数据查询也是必不可少的。图1是基于T保险公司的外勤软件平台总结出来的，个人在具体使用过程当中，发现很多公司本身的不足和工具上的可以改进的部分，以此来提出一些改进需求。

图1

先说说个人看法，有不对的地方欢迎指正。并不是所有的保险公司都愿意在工具上投入大量的费用，哪怕是能提高效率，但由于开发成本和养团队的成本较高，推测大多数平台都是交由外包公司完成。从一个公司多个平台，各个数据不能互通，内容杂乱，效率较低，使用场景固定，需要查询的内容不能及时展现，反应速率较低来看，我的猜测是极有可能的。

我的想法是便利的工具能给外勤带来极大的认同感和归属感，在互联网的今天，一个高效的工具能为工作提升非常客观的效率。时间成本也是成本，T公司目前在职人力约25万（2017.5.），每一个人因为花费15分钟甚至更长时间的切换工具来查询本应该摆在眼前的数据资料，对于保险公司，对于代理人，对于每位客户，都是非常巨大的损失。

图2是个人整理的外勤人员需求，整合了目前杂乱平台的各个功能，希望能够在一个平台上，有效率的查询资料，掌握最新资讯，制作计划书，下单，报价，获得学习资料等。

图2

未完待续