流量趋势助力

1、从线下到线上的流量变迁

随着互联网的发展，对传统企业的影响越来越大，很多传统企业开始转型，线下转线上也成了普遍的趋势。如今保险代理人从获取流量和商机的渠道上与以往相比也发生了很多变化，以前学习获客知识、与客户沟通话术，自己建立客户沟通渠道，现在通过公司提供的线上产品的公域流量到私域流量池进行营销，帮助保险代理人达成获客诉求。

*代理人线上获客流量趋势模拟

2、私域营销潜力优势凸显

业务流程线上化的逐步完善加速了流量构成的变化，线上流量占比不断扩大是今后一段时间内的既定趋势，但公域流量对于保险代理人获客的提升幅度会逐渐趋于平缓，私域营销还存在非常大的上升空间。所以帮助保险代理人在线上更有效的开展私域营销是推进业务增长的一个新机会点。

业务价值体系定位

商业视角看业务

因为是平安新孵化的项目，目前是0—1产品初期阶段，在这样的阶段如果我们只从用户需求角度分析，往往会陷于碎片，无法系统解决问题，这时我们就需要从更宏观的角度来看业务—从商业模式角度。

获客渠道发生改变

代理人依靠传统线下服务，通过老客户的转介绍，获取新的客户，在跟客户沟通过程中需要准备大量的工作，参加各种培训，牢记话术。很多新入行的代理人，在短时间内无法扩大自己的客户群体，不会与客户建立沟通渠道。现在互联网时代的发展，代理人已经不再依靠线下的方式获客，即浪费时间，也增加成本。现在代理人通过快手，抖音等渠道，通过内容的生产与包装，让客户有机会主动找到代理人，降低代理人沟通成本。同时通过crm辅助代理人进行客户画像分析，更精准的锁定客户。

私域营销场景洞察

如何更好的基于代理人的痛点，带着疑问，我们开启了为期一周的实地调研，对全国各地多家营业店，不同级别的代理人进行深度访谈。覆盖32个城市，392个网点，1584个代理人，希望从他们真实的工作场景中找到痛点，让设计更好的帮助他们解决问题。

明确设计目标

经过调研发现，不同地域不同城市下的代理人服务水平层次不齐，问题主要集中在“话术无亮点”，“获得新客户难以打开沟通机会”，“无法点对点精准营销”等几个方面的问题。为解决以上问题，我们结合业务尝试将日常沟通任务化，系统化，融入机器人，crm等工具，引导缺乏经验的代理人，按照任务，有步骤有节奏的维护客户，使整体水平拉齐，减少服务方差。

搭建符合用户认知的产品形态

借助海量内容提升沟通机会点

最初我们设定的方向是用专业的保险知识或资讯为切入点，为每个代理人打造一个专属人设，通过内容和专业的人设去打动客户，建立与客户之间的信任，从而增加沟通机会，达到成交保单的目的，但尝试过一段时间后，我们发现代理人已经有固定获得资讯的来源，而且现在做资讯的软件已经很丰富且成熟了，另一方面如果想要的到客户的信息，需要很长时间的沟通成本，所以我们改变方向，将原来的资讯素材变为商品或权益类的素材，这些商品和权益是和各大电商平台进行合作，代理人可以将这些素材分享给客户，当有客户购买时给代理人可以得到一定的奖励，还能获得客户的手机号和住址，低成本、快速和客户建立沟通。

在这里我们还进行了灰度测试，第一个（从左边开始）因为着急上线，没有交互介入，所以页面结构出现很大问题：

1、页面结构可扩展性差

2、复合场景多，增加用户使用成本

3、从数据看banner点击率较低

从这几个问题出发，我们对首页进行重构：

1、将之前顶部tab导航放置底部，符合用户操作习惯

2、将核心功能在首页突出，并做卡片式展示

3、因为给用户提供海量素材，所以加大搜索面积，解决用户搜索素材效率问题

经过重构后，新的问题又出现了：

1、banner的点击率继续降低

2、金刚位点击率降低，做为流量分发的入口，点击率降低是不符合我们的目标的

新的问题出现，继续在此基础上优化：

1、banner与核心功能卡片结合，节省首屏展示空间

2、重新梳理金刚位分类，将金刚位按照流量分发大小，区分为tab与宫格式导航

3、重新划分核心功能卡片的展示面积和内容

最后我们得到的结果，几个核心数据分别有了提升，整个首页的点击率也有了提升

*数据仅做为展示的推演数据

提供客户管理工具

当公域的客户浏览过代理人分享的内容后，客户数据会流转到代理人的私域流量池里，在这里客户会根据沟通的频率，浏览的内容，购买过的东西这几个维度，辅助分析出保险意向度，个人情况（包括个人兴趣、是否结婚、资产、职业等），家庭情况（包括是否有孩子、老人、家庭收入等），同时代理人可以根据自己的了解进行手动维护，根据这些分析结果，会得到更精准的任务指示，针对不同用户定制不同的营销策略和价值输出，直到客户的保险意向度达到可进一步转化。

*数据流转到客户管理路径

社群运营助手辅助

因为我们是给代理人提供内容、客户管理的工具，真正沟通落脚点还是在微信里。我们在和代理人沟通中发现，代理人喜欢通过上面说的客户管理工具，把同类型的客户拉入一个群组，每天进行统一的运营，这就会出现群太多，每天需要花费很多时间去维护；每个代理人的运营能力不一样，我们要减少运营能力的方差；客户在群里可能会问一些专业的保险知识，而代理人无法实时回复而错失了成交的机会等问题，这都是非常可惜的。所以在获客越来越多的情况下，我们又衍生出来在微信上的一个社群运营助手。

简化代理人复合使用场景，让机器人代替重复操作。未来，在这群运营方面，我们要在做问答机器人，群活跃机器人，提高整体代理人的服务水平，帮助B服务好C。

最后

获客是每一个公司的痛点，我们想做的不是单一的一个产品，而是可以通用的模式，现在解决的是平安代理人的获客问题，未来可以做到行业，甚至跨行业，无论做到哪，都要有从宏观到微观的全局意识，

从我个人经历来说，刚开始做的视觉+ui，在2018年的时候，机缘巧合下接触了交互设计，并深深为之吸引，毫不犹豫开始研究交互设计，在兴趣和一点点天赋的带领下，2020年主导完成了以上项目，感谢这一路走来帮助过我的的人，未来在交互设计领域继续学习，保持探索之心。

一个喜欢玩滑板的，穷养一只巴哥的交互设计师，欢迎大家交流，可以抛出任何疑惑，无论你是刚刚进入交互领域，还是交互大拿，都可以互相交流～